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Assurance

Assurance vie, assurance invalidité, assurance en cas de maladie grave, assurance participante : de quoi avez-vous réellement besoin? Laissez nos professionnels vous guider afin de déterminer les protections qui correspondent véritablement à votre situation personnelle.

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Évaluer avec précision vos avantages

Des solutions réalistes et adaptées à vos besoins

Chez Pelletier Services financiers, nous évaluons objectivement vos besoins en assurance ou contrats d’assurance actuels. Nous avons une connaissance approfondie des produits d’assurance qui nous permet d’évaluer avec précision les avantages et inconvénients de vos protections nécessaires ou actuelles, qui sont souvent très complexes à discerner. Nous sommes là pour vous!

Assurance hypothécaire

Est-il plus avantageux de posséder une assurance hypothécaire séparée de votre prêt hypothécaire? Laissez nos experts vous répondre!

Comme les besoins en assurance varient énormément avec les années, la combinaison des protections temporaires et permanentes doit être optimisée. Un actuaire peut évaluer vos besoins pour vous protéger adéquatement à moindre coût. L'assurance temporaire est un produit idéal pour les individus ou les familles qui désirent: - se doter d’une assurance à coût abordable pour une durée déterminée; - couvrir les frais liés à leur décès; - assurer leur prêt hypothécaire ou l’ensemble de leurs dettes; - permettre à leurs proches de maintenir leur niveau de vie en cas de décès.
L'assurance vie universelle est un produit unique qui combine une couverture d'assurance vie permanente avec des placements offrant une épargne avec avantages fiscaux.
Protégez-vous et votre famille en cas de maladie ou d'accident imprévu qui vous empêchent de travailler. Ce produit est conçu pour pouvoir remplacer une partie de votre revenu selon vos besoins.
L'un des avantages de ce produit financier est que la personne admissible reçoit une somme forfaitaire, en un seul versement, dès qu'une maladie couverte par le contrat est diagnostiquée.
Alliant croissance, flexibilité et stabilité, ce produit est une assurance vie permanente qui inclut une protection de base pour laquelle les primes, le montant d'assurance vie initial et la valeur de rachat sont entièrement garantis. Son principal avantage est que le client peut recevoir des participations qui peuvent être utilisées pour augmenter la valeur de rachat totale et le montant d’assurance en cas de décès.
Partenaires

Nous travaillons en collaboration avec plusieurs autres institutions.

Ce qu'ils pensent
de nous

Michel est une personne totalement à l’écoute de nos besoins. On sent qu’il aime ce qu’il fait et qu’il a à cœur l’optimisation de nos finances familiales. Il travaille toujours pour nous donner le meilleur de lui-même et de son équipe en rendant le processus d’une simplicité désarmante. C’est une personne disponible, calme et rassurante, ce qui est tout indiqué quand les marchés sont plus instables. Finalement, son expertise et son désir de la partager font de lui un conseiller qu’on a toujours hâte de revoir pour mettre à jour notre plan et nos objectifs financiers.

Mars 2023

Edith et Carl, couple de professionnels

Ce qu'ils pensent
de nous

Nous vous remercions beaucoup, Monsieur Pelletier ainsi que votre équipe, pour la qualité de vos services professionnels, mais aussi pour la pertinence de vos conseils et de vos judicieux avis relatifs à la gestion de notre patrimoine financier. Sachez que nous nous sentons en confiance pour assurer notre sécurité financière au cours des années à venir, et ce, en raison de votre précieux soutien et celui de votre équipe.

Mars 2023

M. Bouthot et Mme Comeau, retraités

C’est simple
comme 1-2-3

Fini l’incertitude grâce à Pelletier Services financiers. Découvrez les 3 éléments de votre expérience avec nous.

Commençons ensemble - maintenant
Première rencontre totalement gratuite et sans engagement de votre part.
01

Vous connaître

Nous souhaitons en apprendre davantage sur vous : quels sont vos rêves, vos ambitions, vos objectifs de vie personnels, familiaux et professionnels, vos projets d’avenir et de retraite? Nous prenons en considération vos préoccupations quant à votre santé financière et votre tolérance aux risques.

02

Vous conseiller

Nous allons vous guider dans vos choix selon vos besoins et votre réalité en vous conseillant de manière professionnelle

03

Vous accompagner

Nous répondons à vos questions et nous vous accompagnons à chacunes des étapes.

FAQ

Questions fréquentes

Vous avez des questions concernant une situation financière? Voici celles auxquelles nous répondons le plus souvent.

Bien entendu, nos services ne sont pas gratuits. Toutefois, nous avons à cœur d’être très transparents à ce sujet. Dans la grande majorité des cas, nos clients n’ont rien à débourser directement. Ce sont plutôt les fournisseurs de produits qui nous paient grâce aux frais qu’ils facturent aux clients. Pour certains services, nous réclamons des honoraires, mais vous serez très bien informé dès le départ si cela est le cas. Tous les frais encourus par l’utilisation de nos services, en plus d’être hyper-compétitifs, vous seront très bien expliqués!
Il peut être stressant d’investir lorsque les marchés boursiers sont instables. Il est alors essentiel de suivre son profil de risque afin de connaître son niveau de confort dans une telle situation. Pour vous aider à y voir plus clair, faire appel à un conseiller est une sage solution. Un bon gestionnaire saura diversifier votre portefeuille en mélangeant habilement produits garantis et variables. Selon l’horizon de temps dont vous disposez, il s’assurera de réussir plusieurs coups sûrs au lieu d’essayer de frapper des coups de circuit plus risqués !
Devant le grand éventail de produits d’assurance sur le marché, il peut être difficile de savoir si nous sommes bien couverts. Pour vous aider à vous rassurer, nous avons des outils permettant de calculer précisément vos besoins, que ce soit en assurance vie, en assurance invalidité ou en assurance maladie grave. Nos experts du calcul pourront ainsi vous donner l’heure juste et vous indiquer quels produits conviennent à votre situation personnelle. Nous prenons en compte plusieurs notions, dont le remplacement de revenu pour vos proches, les dettes à rembourser, l’héritage à léguer ainsi que les frais liés au décès. Tout pour que vous ayez la tête tranquille !
Afin de profiter d’une retraite sans stress, mieux vaut l’avoir planifiée, notamment du point de vue financier. Pour vous assurer d’avoir assez d’argent disponible pour subvenir à vos besoins lorsque le moment sera venu, un calcul complexe devra être effectué. Lors de cet exercice, on prendra notamment en compte les actifs actuels, les épargnes courantes, les héritages à venir, l’âge, la longévité, les rentes prévues, le coût de la vie, des hypothèses de rendement et d’inflation ainsi que le statut matrimonial. Notre équipe a toutes les compétences nécessaires pour optimiser vos placements et vous proposer des produits évolutifs et adaptés à votre réalité.

Pour mieux vous conseiller,
c’est toujours avantageux de se rencontrer.

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Les fonds communs de placement sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. Les renseignements présentés ont été obtenus de sources que nous estimons fiables mais ils ne sont pas garantis par nous et peuvent être incomplets. Les opinions exposées n’ont pas été approuvées et ne sont pas endossées par Investia Services Financiers Inc. Le présent site Web ne doit pas être utilisé à des fins de sollicitation dans un territoire où ce représentant d’Investia n’est pas inscrit.

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