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Assurance collective

Nous accompagnons votre entreprise dans l'établissement de régimes qui seront parfaitement adaptés à votre groupe et qui permettront de limiter les hausses de primes futures.

Nous travaillons avec des consultants en actuariat afin de pouvoir obtenir rapidement les meilleures conditions de renouvellement. Quoi de mieux qu’un actuaire à votre service pour argumenter à armes égales avec les actuaires assureurs?

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Assurance partnership

Programme permettant aux actionnaires de financer le rachat d'actions advenant qu'un associé décède, soit atteint d'une maladie grave ou devienne invalide.

Assurance-prêt aux entreprises

Si un employé clé, un associé ou un propriétaire décède ou contracte une maladie grave, ou si un propriétaire devient invalide en raison d’une maladie ou d’une blessure, l’assurance-prêt aux entreprises peut prendre en charge les versements sur les prêts ou marges de crédit d’exploitation assurés et ainsi rembourser la dette ou en réduire le solde.

Assurance frais généraux

L’assurance frais généraux s’adresse principalement aux travailleurs autonomes et aux propriétaires de petites et moyennes entreprises, dont la survie de l’entreprise dépend essentiellement de leur capacité à travailler. Avec cette protection, les dépenses nécessaires au bon fonctionnement de votre entreprise, telles que les loyers, l'électricité, les taxes, les salaires des employés, les honoraires professionnels, les primes d'assurance commerciale, etc., seront honorées.

Assurance maladie grave à propriété partagée

Cette stratégie financière prévoit le partage de la propriété d’une police d’assurance maladie grave entre l’entreprise et l’actionnaire ou une autre personne clé, de manière à répondre aux besoins respectifs de chacun tout en proposant plusieurs avantages à chacune des parties impliquées. L'entreprise est le contractant, le payeur et le bénéficiaire de l'assurance, couvrant ainsi ses risques reliés à l’absence causée par une maladie grave de l’actionnaire ou de la personne clé. L’actionnaire ou la personne clé, pour sa part, paie la prime de l’avenant de remboursement flexible des primes ajoutée au contrat et en est le bénéficiaire désigné. En l’absence de réclamation pour maladie grave avant l’échéance choisie, l'actionnaire ou la personne clé recevra le montant du remboursement des primes, libre d’impôts, afin de compléter son revenu de retraite.

Partenaires

Nous travaillons en collaboration avec plusieurs autres institutions.

Ce qu'ils pensent
de nous

Michel est une personne totalement à l’écoute de nos besoins. On sent qu’il aime ce qu’il fait et qu’il a à cœur l’optimisation de nos finances familiales. Il travaille toujours pour nous donner le meilleur de lui-même et de son équipe en rendant le processus d’une simplicité désarmante. C’est une personne disponible, calme et rassurante, ce qui est tout indiqué quand les marchés sont plus instables. Finalement, son expertise et son désir de la partager font de lui un conseiller qu’on a toujours hâte de revoir pour mettre à jour notre plan et nos objectifs financiers.

Mars 2023

Edith et Carl, couple de professionnels

Ce qu'ils pensent
de nous

Nous vous remercions beaucoup, Monsieur Pelletier ainsi que votre équipe, pour la qualité de vos services professionnels, mais aussi pour la pertinence de vos conseils et de vos judicieux avis relatifs à la gestion de notre patrimoine financier. Sachez que nous nous sentons en confiance pour assurer notre sécurité financière au cours des années à venir, et ce, en raison de votre précieux soutien et celui de votre équipe.

Mars 2023

M. Bouthot et Mme Comeau, retraités

C’est simple
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Vous connaître

Nous souhaitons en apprendre davantage sur vous : quels sont vos rêves, vos ambitions, vos objectifs de vie personnels, familiaux et professionnels, vos projets d’avenir et de retraite? Nous prenons en considération vos préoccupations quant à votre santé financière et votre tolérance aux risques.

Vous conseiller

Nous allons vous guider dans vos choix selon vos besoins et votre réalité en vous conseillant de manière professionnelle

Vous accompagner

Nous répondons à vos questions et nous vous accompagnons à chacunes des étapes.

FAQ

Questions fréquentes

Vous avez des questions concernant une situation financière? Voici celles auxquelles nous répondons le plus souvent.

Comment sommes-nous rémunérés ?

Bien entendu, nos services ne sont pas gratuits. Toutefois, nous avons à cœur d’être très transparents à ce sujet. Dans la grande majorité des cas, nos clients n’ont rien à débourser directement. Ce sont plutôt les fournisseurs de produits qui nous paient grâce aux frais qu’ils facturent aux clients. Pour certains services, nous réclamons des honoraires, mais vous serez très bien informé dès le départ si cela est le cas. Tous les frais encourus par l’utilisation de nos services, en plus d’être hyper-compétitifs, vous seront très bien expliqués!

Comment investir son argent quand les marchés boursiers sont tumultueux ?

Il peut être stressant d’investir lorsque les marchés boursiers sont instables. Il est alors essentiel de suivre son profil de risque afin de connaître son niveau de confort dans une telle situation. Pour vous aider à y voir plus clair, faire appel à un conseiller est une sage solution. Un bon gestionnaire saura diversifier votre portefeuille en mélangeant habilement produits garantis et variables. Selon l’horizon de temps dont vous disposez, il s’assurera de réussir plusieurs coups sûrs au lieu d’essayer de frapper des coups de circuit plus risqués !

Comment savoir si j’ai trop ou si je n’ai pas assez d’assurances ?

Devant le grand éventail de produits d’assurance sur le marché, il peut être difficile de savoir si nous sommes bien couverts. Pour vous aider à vous rassurer, nous avons des outils permettant de calculer précisément vos besoins, que ce soit en assurance vie, en assurance invalidité ou en assurance maladie grave. Nos experts du calcul pourront ainsi vous donner l’heure juste et vous indiquer quels produits conviennent à votre situation personnelle. Nous prenons en compte plusieurs notions, dont le remplacement de revenu pour vos proches, les dettes à rembourser, l’héritage à léguer ainsi que les frais liés au décès. Tout pour que vous ayez la tête tranquille !

Comment planifier sa retraite ?

Afin de profiter d’une retraite sans stress, mieux vaut l’avoir planifiée, notamment du point de vue financier. Pour vous assurer d’avoir assez d’argent disponible pour subvenir à vos besoins lorsque le moment sera venu, un calcul complexe devra être effectué. Lors de cet exercice, on prendra notamment en compte les actifs actuels, les épargnes courantes, les héritages à venir, l’âge, la longévité, les rentes prévues, le coût de la vie, des hypothèses de rendement et d’inflation ainsi que le statut matrimonial. Notre équipe a toutes les compétences nécessaires pour optimiser vos placements et vous proposer des produits évolutifs et adaptés à votre réalité.

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