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Réduisez vos risques financiers liés à la retraite

Planification de retraite

Laissez-nous vous expliquer comment il est possible d’atteindre vos objectifs de retraite en tirant profit des produits financiers les mieux adaptés à vos besoins. Nous vous présenterons votre plan de retraite simplement tout en l'appuyant sur des projections poussées pour tenir compte de vos avoirs actuels, de l’environnement fiscal, de votre espérance de vie et des régimes sociaux.

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Planification successorale

Notre équipe de professionnels vous accompagne pour créer un plan de match adapté à votre situation et à vos actifs. Évitez de nombreux problèmes à vos proches en prévoyant l'imprévisible.

Optimisation fiscale

Notre vaste expérience et nos connaissances actuarielles garantissent des conseils des plus justes. Nous offrons toujours plus qu’un simple choix de produits et de services financiers afin d’arrimer nos décisions avec le profil qui vous est propre. Cela a pour but de sécuriser vos avoirs et de maximiser votre richesse.

Partenaires

Nous travaillons en collaboration avec plusieurs autres institutions.

Ce qu'ils pensent
de nous

Michel est une personne totalement à l’écoute de nos besoins. On sent qu’il aime ce qu’il fait et qu’il a à cœur l’optimisation de nos finances familiales. Il travaille toujours pour nous donner le meilleur de lui-même et de son équipe en rendant le processus d’une simplicité désarmante. C’est une personne disponible, calme et rassurante, ce qui est tout indiqué quand les marchés sont plus instables. Finalement, son expertise et son désir de la partager font de lui un conseiller qu’on a toujours hâte de revoir pour mettre à jour notre plan et nos objectifs financiers.

Mars 2023

Edith et Carl, couple de professionnels

Ce qu'ils pensent
de nous

Nous vous remercions beaucoup, Monsieur Pelletier ainsi que votre équipe, pour la qualité de vos services professionnels, mais aussi pour la pertinence de vos conseils et de vos judicieux avis relatifs à la gestion de notre patrimoine financier. Sachez que nous nous sentons en confiance pour assurer notre sécurité financière au cours des années à venir, et ce, en raison de votre précieux soutien et celui de votre équipe.

Mars 2023

M. Bouthot et Mme Comeau, retraités

C’est simple
comme 1-2-3

Fini l’incertitude grâce à Pelletier Services financiers. Découvrez les 3 éléments de votre expérience avec nous.

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Vous connaître

Nous souhaitons en apprendre davantage sur vous : quels sont vos rêves, vos ambitions, vos objectifs de vie personnels, familiaux et professionnels, vos projets d’avenir et de retraite? Nous prenons en considération vos préoccupations quant à votre santé financière et votre tolérance aux risques.

Vous conseiller

Nous allons vous guider dans vos choix selon vos besoins et votre réalité en vous conseillant de manière professionnelle

Vous accompagner

Nous répondons à vos questions et nous vous accompagnons à chacunes des étapes.

FAQ

Questions fréquentes

Vous avez des questions concernant une situation financière? Voici celles auxquelles nous répondons le plus souvent.

Comment sommes-nous rémunérés ?

Bien entendu, nos services ne sont pas gratuits. Toutefois, nous avons à cœur d’être très transparents à ce sujet. Dans la grande majorité des cas, nos clients n’ont rien à débourser directement. Ce sont plutôt les fournisseurs de produits qui nous paient grâce aux frais qu’ils facturent aux clients. Pour certains services, nous réclamons des honoraires, mais vous serez très bien informé dès le départ si cela est le cas. Tous les frais encourus par l’utilisation de nos services, en plus d’être hyper-compétitifs, vous seront très bien expliqués!

Comment investir son argent quand les marchés boursiers sont tumultueux ?

Il peut être stressant d’investir lorsque les marchés boursiers sont instables. Il est alors essentiel de suivre son profil de risque afin de connaître son niveau de confort dans une telle situation. Pour vous aider à y voir plus clair, faire appel à un conseiller est une sage solution. Un bon gestionnaire saura diversifier votre portefeuille en mélangeant habilement produits garantis et variables. Selon l’horizon de temps dont vous disposez, il s’assurera de réussir plusieurs coups sûrs au lieu d’essayer de frapper des coups de circuit plus risqués !

Comment savoir si j’ai trop ou si je n’ai pas assez d’assurances ?

Devant le grand éventail de produits d’assurance sur le marché, il peut être difficile de savoir si nous sommes bien couverts. Pour vous aider à vous rassurer, nous avons des outils permettant de calculer précisément vos besoins, que ce soit en assurance vie, en assurance invalidité ou en assurance maladie grave. Nos experts du calcul pourront ainsi vous donner l’heure juste et vous indiquer quels produits conviennent à votre situation personnelle. Nous prenons en compte plusieurs notions, dont le remplacement de revenu pour vos proches, les dettes à rembourser, l’héritage à léguer ainsi que les frais liés au décès. Tout pour que vous ayez la tête tranquille !

Comment planifier sa retraite ?

Afin de profiter d’une retraite sans stress, mieux vaut l’avoir planifiée, notamment du point de vue financier. Pour vous assurer d’avoir assez d’argent disponible pour subvenir à vos besoins lorsque le moment sera venu, un calcul complexe devra être effectué. Lors de cet exercice, on prendra notamment en compte les actifs actuels, les épargnes courantes, les héritages à venir, l’âge, la longévité, les rentes prévues, le coût de la vie, des hypothèses de rendement et d’inflation ainsi que le statut matrimonial. Notre équipe a toutes les compétences nécessaires pour optimiser vos placements et vous proposer des produits évolutifs et adaptés à votre réalité.

Pour mieux vous conseiller,
c’est toujours avantageux de se rencontrer.

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