Pourquoi un actuaire peut vous offrir plus de performance?
Pour vos placements, notre formule est simple : nous optimisons la performance selon votre profil de risque, tout en protégeant votre capital et en minimisant les frais et les impôts payables. L’objectif est toujours d’en laisser un maximum dans vos poches.
La planification de votre retraite nous tient à cœur.
Nous vous expliquons comment il est possible d’atteindre vos objectifs de retraite en tirant profit des produits financiers les mieux adaptés à vos besoins. Nous vous présentons votre plan de retraite simplement. Et nous l’appuyons par des projections poussées pour tenir compte de vos avoirs actuels, de l’environnement fiscal, de votre espérance de vie et des régimes sociaux.
Nous sommes des experts en planification fiscale.
Nous analysons rigoureusement les produits financiers et régimes fiscaux disponibles afin d’élaborer des solutions fiscalement avantageuses adaptées à votre réalité. Notre équipe optimise autant votre période d’accumulation de richesse que votre période de décaissement génératrice de revenus.
Produits de placement :
- Portefeuille PHARE1
Nos portefeuilles PHARE sont uniques sur le marché. Adaptés à votre profil de risque, ils sont composés des meilleurs fonds de placement au Canada, évalués selon 30 critères rigoureux. Seulement 1 % des 15 000 fonds évalués répondent à nos critères. Et les ajustements sont faits en continu afin de suivre les tendances économiques. Le suivi est assuré par un comité de placement composé d’experts en finances qui se réunissent chaque mois. Vos placements sont donc suivis sur une base régulière par des professionnels aguerris. - Régime enregistré d’épargne retraite (REER)
- Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
- Régime enregistré d’épargne étude (REEE)
- Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
- Compte de retraite immobilisé (CRI)
- Fonds de revenu viager (FRV)
- Fonds de placement1
- Fonds distincts2
- Certificats de placement garanti (CPG)3
- Rentes4
1 Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensé autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services Financiers Inc. (« Investia »). Les fonds communs de placement et les produits du marché dispensé sont vendus exclusivement par les représentants inscrits auprès d’Investia et des autorités règlementaires provinciales applicables.
Les placements dans des fonds communs de placement/produits du marché dispensé peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire attentivement l’aperçu du fonds ou le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds communs de placement et les produits du marché dispensé ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.
2 Les produits de fonds distincts sont offerts par l’intermédiaire de IA Groupe Financier et d’Investia Services Financiers Inc. et/ou de plusieurs agents généraux.
Sous réserve de toute garantie applicable à la prestation de décès, toute partie de la prime, ou toute autre somme affectée à un fonds distinct, est investie au risque du titulaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer selon les fluctuations de la valeur marchande de l’actif du fonds distinct.
3 Les placements garantis sont offerts par l’intermédiaire de IA Groupe Financier et d’Investia Services Financiers Inc. et/ou de plusieurs agents généraux.
4 Les produits en assurance sont offerts par l’intermédiaire de IA Groupe Financier et des ses agents généraux affiliés.
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